Ką tai iš tikrųjų reiškia ir kaip tai padaryti
Yra du pagrindiniai būdai, kaip nustatyti, kada turėtumėte iš naujo subalansuoti savo portfelį: perbalansavimas pagal laiką ir slenkstį. Išskirkime pagrindinius šių metodų skirtumus, kad padėtume pasirinkti geriausią sprendimą.
Laiku pagrįstas balansavimas veikia pagal fiksuotą grafiką, paprastai kasmet, todėl jį lengva įgyvendinti ir stebėti. Tai idealiai tinka nerūpestingiems investuotojams, kurie renkasi kasdienybę ir lengvai automatizuojami bei prižiūrimi. Tačiau šis metodas gali sukelti nereikalingus sandorius ir praleisti reikšmingus rinkos pokyčius.
Slenksčiu pagrįstas perbalansavimas suaktyvinamas, kai paskirstymai nukrypsta virš nustatytų procentų (5–10 %). Šis metodas reikalauja dažnesnio stebėjimo ir dėmesio, tačiau paprastai sudaroma mažiau sandorių. Tai geriau tinka aktyviems investuotojams, kurie atidžiai stebi savo portfelius ir siūlo labiau reaguoja į rinkos pokyčius, nors tam reikia daugiau pastangų.
Abu metodai turi aiškius kompromisus dėl sudėtingumo, sąnaudų ir efektyvumo. Jūsų pasirinkimas turėtų atitikti jūsų investavimo stilių ir tai, kaip aktyviai norite valdyti savo portfelį.
Nors dėl paprasto palyginimo slenksčiu pagrįstas perbalansavimas gali atrodyti sudėtingesnis, štai ką radau po daugelio metų mokymo: geriausias „laikas“ subalansuoti savo portfelį yra tai daryti nuosekliai, kartą per metus. Pasirinkite metodą, kurio galite naudoti lengviausią ir neapsigaukite dėl kitų sudėtingų dalykų.
